【特刊】金錢本色……

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……綠色!新口號:綠色金融,在澳門亦然

《商訊》2023年4月特刊 | 聚焦ESG/CSR


“在全球減碳和可持續發展的背景下,致力推動經濟多元化發展的澳門特區政府一直高度重視綠色發展”,澳門大學工商管理學院金融及商業經濟學系傅曉青副教授與記者分享了以上觀點。

在“推動綠色金融的多項政策”中,傅教授重點介紹了由澳門金融管理局(金管局)、澳門環境保護局和澳門銀行公會聯合簽署的《共同推動澳門綠色金融發展》倡議書。

同時,《粵港澳大灣區發展規劃綱要》提出,研究在澳門建立綠色金融平台,推動區內綠色金融合作的建議也有必要被納入考慮。“為順應全球綠色發展趨勢,配合國家發展規劃,金管局在這方面展開了一系列工作,” 金管局告訴本刊記者。

此外,金融管理局“鼓勵金融機構將綠色理念融入公司治理、產品設計和投資選擇等方面”。現時大部分本地保險公司已將ESG(環境、社會及管治)要素納入其公司管治策略;對澳門銀行業界,“融資項目的環境效益已被視作貸款業務的重點事項,致力為環境友好的投資項目拓寬融資渠道,同時限制對環境產生不利影響的投資方案。”

截至2021年底,澳門銀行未償還的綠色貸款金額按年增加18個百分點至澳門幣118億元,增長勢頭強勁。

“但我們也必須承認,澳門仍處於發展綠色金融業的初期階段,有機會提升能力、加強監管和提高公眾意識,”傅教授表示。

例如,內地的綠色金融監管機構(以中國人民銀行和中國銀行保險監督管理委員會為主)早在2012年就要求大型銀行披露其綠色貸款。截至2021年底,內地未償還的綠色貸款金額近16萬億元,居世界首位。

這位DBA課程主任強調,在澳門“我們甚至仍未建立收集這些信息的系統。沒有基礎統計數據,就無法有針對性地進行分析,提出高質量的配套政策。因此,澳門仍需付出更多努力方能成為區域綠色金融領導者。”

2019年10月中國銀行在澳門發行首支本地“綠色”債券,為特區打開了綠色金融的大門。

“綠色債券是綠色金融的核心部分,”金管局承認,“在特區政府的推動下,”多家金融機構“陸續發行了不同類型的綠色債券”,包括藍色債券、“生物多樣性”主題綠色債券和“碳中性” 主題綠色債券,“促進綠色債券品種創新。此外,基礎綠色項目也變得更多元化,涵蓋綠色交通、能源和水資源。”截至2021年底,澳門銀行業共發行了5支綠色債券,發行金額達149億元。

傅教授表示,事實證明“在由直接融資主導的金融市場中,綠色債券是綠色金融的常見切入點之一,因為它們為企業的環境可持續項目融資提供了明確的既定機制。”


“但我們也必須承認,澳門仍處於發展綠色金融業的初期階段,有機會提升能力、加強監管和提高公眾意識” – 傅曉青

然而,就以間接融資為主的金融市場而言,例如內地,“以銀行機構為中介的綠色貸款是綠色金融體系的風向標” ,澳門大學亞太經濟與管理研究所代理研究主任解釋,“還有其他可供考慮的替代方案。例如,綠色股權、影響力投資和 ESG 共同基金都是能夠為環保項目提供資助的可行選擇。澳門可以嘗試開發具本土特色的綠色金融產品,體現地區具體需求和優先事項。”

缺乏訓練有素的人力資源來執行具體入微的技術功能是核心問題。金管局找到了錦囊妙計,宣佈將於本月舉辦以綠色金融為主題的培訓活動。 “將邀請國內外專家學者,就綠色市場的發展趨勢、綠色債券的各項標準和認證等知識舉行講座,培養本地綠色金融市場所需的專業人才。”

金管局承諾:“未來,金管局將與各方保持密切合作,為澳門綠色金融的發展創造條件,協助業界積極拓展綠色金融業務。”

(據《南華早報》報道,2月,香港宣佈“為數以萬億計的綠色科技金融市場”構建國際中心,並藉此“建立後疫情時代新經濟支柱”。報道透露了這一數字:10.74 萬億港元(折合約1.37 萬億美元)成為綠色科技金融市場的領導者。)


綠色金融在葡語國家是可行的

特區政府正推動澳門債券市場的發展,為內地及葡語國家企業的綠色項目提供直接融資選擇。

“可利用澳門債券市場深化中國與葡語國家平台的長期發展,”金管局表示。

“我認為,這是可行的,”傅曉青教授說。“作為通往葡語國家的門戶,澳門具有獨特的地位,且透過貿易、投資和文化與這些國家建立了聯繫。歐盟一直走在應對氣候變化的前列,葡語國家也高度重視綠色發展,”她詳述道。

“澳門可以利用自身強大的網絡及對葡語國家的了解,為這些市場的環境可持續項目找到資金缺口。例如,當局可以考慮針對這些國家的可再生能源項目,開發融資產品,”這位金融及商業經濟學系副教授解釋。

金管局還強調,廣東首筆綠色信貸資產跨境轉讓已於2022年5月在深合區和澳門“成功落地”,澳門“中央證券託管結算系統”(CSD)的運營機構正著手籌備與國際市場接軌。

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