自疫情結束和旅客重返以來，澳門娛樂場內外的非法貨幣兌換活動日益猖獗
《商訊》2024年11月特刊 | 罪案問題：更新、更複雜
有些人或許認為非法兌換貨幣活動(俗稱“換錢黨”)是最近才出現的問題，但事實上，“換錢黨”一直存在。不同之處在於，當前“換錢黨”數量增加了，其活動亦變得更加複雜。
根據政府公佈數據，司法警察局去年共截獲11,870名“換錢黨”，較2022年增加8,365人，上升239%。與2019年疫情爆發前相比，增幅達41.3%，即增加4,910人。
博彩法律專家温令韜(António Lobo Vilela) 解釋：“疫後政府取消出行限制是促使非法兌換貨幣活動激增的導火線，因預期中的賭徒數量上升了。”此外，面向娛樂場玩家的傳統資金供應機制始終受到壓制，例如當舖的所謂“購買”，受到國家外匯管理局對境外提款實施每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣（折合約14,500 美元）限制的影響。温令韜還曾在文章中寫道：在澳門非法使用連接內地服務器的銀聯POS終端機完成購物交易的行為受到更嚴格的監管。
“‘換錢黨’問題存在已久，澳門檢察長早在2020年發布的一份報告中提出了對其問題惡化的擔憂，”他指出，“從事貨幣兌換活動的人員數量增長如此之多，現在已經成為令人厭惡的問題。情況惡化肯定與博彩中介人行業消失帶來的空白有關，2019年本地博彩中介人的活動價值約為 170億美元。”
“非法貨幣兌換絕對不是最近才出現的問題，也不是突然發現的，”具有刑法專業知識的本地律師José Abecasis強調，“人們總是試圖規避中國為防止資本流出所設下的防護網，尤其是為了在以博彩業務為主要經濟驅動力的司法管轄區中為玩家提供資金。”
約十年前，“我們經歷了許多涉及非法使用銀聯卡的案件，導致數百萬甚至數十億人民幣非法流入了澳門，” Abecasis補充道。
“長期以來，資本外逃都是內地與澳門當局關注的問題，”他還表示，“資本流動監管不僅有助於維護經濟穩定，還能加強金融體系的完整性。”
力圖律師事務所的梁國斌律師補充另一信息，為換錢黨存在已久的論點提供了支持。他指出：“過去，這種活動主要是通過地下錢莊進行。”
疫情結束後出現的變化是，“由於旅客人數增加，加上內地外匯管制措施收緊，內地玩家無法攜帶大量賭資進入澳門，導致近年的非法兌換活動猖獗”。
他還擔心換錢黨“會影響娛樂場，擾亂旅客，影響周邊地區的安全，衍生欺詐、搶劫，甚至謀殺等犯罪行為” 。
為了解決這個問題，梁律師支持制定新法律，即《打擊非法賭博犯罪法》，以及加強跨境合作的必要性。這位力圖律師樓的刑事專家表示：“透過與內地有關部門合作，澳門將能夠更有效地打擊非法貨幣兌換活動。”
“值得注意的是，僅僅將犯罪活動定為非法並不能有效地解決問題。當局必須承諾打擊這些違法活動並嚴格執行。但這只會顯著緩解問題，或許無法做到完全根除” – 温令韜
温令韜則認為有必要更進一步，並建議採取若干措施，“在非常近的距離之內——這是直觀的，不需要創造——可以實施的舉措，以遏制換錢黨擴散，或者至少減輕所涉及的交易量”。
他建議，限制允許的現金交易金額是有效的舉措，就如溫哥華不列顛哥倫比亞省娛樂場的做法一樣。另一種方法是在進入娛樂場時強制進行身份驗證，參考新加坡等司法管轄區的情況。
“將這項大規模措施與客戶/玩家忠誠度計劃，以及娛樂場的監控系統相結合，利用臉部辨識功能，有利維持娛樂場正常有序的入場流程，同時禁止並有效防止那些違法活動！” 温令韜寫道。
“這些方式對減輕非法兌換活動有立竿見影之效，但不能完全消除它，”他總結道。
（本刊記者於9月初向博彩監察協調局查詢因非法兌換被禁止進入娛樂場的人數，但該局未有及時回覆本刊。）
將非法貨幣兌換刑事化：“重要的第一步”
最近，立法會圍繞《打擊非法賭博犯罪法》的討論向前邁出了重要一步：在娛樂場非法兌換金錢，尤其是兌換用於賭博的資金，將被列為刑事犯罪，最高可判五年徒刑——最初的草案中並沒有這項規定。
“我們必須耐心等待，看看當局對該罪行的定義和草案。僅將犯罪範圍局限在娛樂場就足夠了嗎？我不這麼認為。如果不只限於娛樂場，那行得通嗎？我認為這會導致處罰被減輕，但涉及的金額是如此龐大，以至於總會有人甘願以身試法，”温令韜告訴《澳門商業》。 “在任何情況下，無論刑法如何，結果始終離不開貨幣兌換商運作方式的複雜性。”
最新版本的法律規定，未經許可的外幣兌換均被視為刑事犯罪，無論發生在娛樂場範圍內還是外。
“值得注意的是，僅僅將犯罪活動定為非法並不能有效地解決問題。當局必須承諾打擊這些違法活動並嚴格執行。但這只會顯著緩解問題，或許無法做到完全根除，” 温令韜補充道。
“儘管如此，無論具體措辭如何，將換錢黨的活動定性為為犯罪是至關重要的第一步，至少在刑法的範圍內起到了的預防作用。